La branche automobile prédomine le marché des assurances

Le secteur des assurances a réalisé un chiffre d’affaires de 130,82 milliards de DA (mds DA) en 2015, contre 128,03 mds DA en 2014, selon le Conseil national des assurances (CNA).

Les assurances dommages, avec à leur tête la branche automobile, continuent à produire l’essentiel des primes avec une part de marché de près de 92 %, soit un chiffre d’affaires de 118,1 mds DA en 2015.

En dépit de la baisse sensible des importations de véhicules, le chiffre d’affaires de la branche automobile a augmenté de 1,3 % en totalisant un montant de police d’assurances de 66,2 mds DA, soit 56 % de la production des
assurances dommages.

Les polices d’assurances des risques obligatoires de la branche automobile ont augmenté de près de 11 % en 2015 ; tandis que celles des garanties facultatives ont baissé de 0,4 %. La branche Incendie et risques divers (IRD), qui représente une part de marché de 34,8 %, a engrangé un chiffre d’affaires de 41,1 mds DA (en baisse de 0,5 %).

La sous-branche « Incendies, explosions et les éléments naturels » a progressé de 6,6 % contre des baisses enregistrées dans l’assurance contre les effets des catastrophes naturelles Cat-Nat (-3,8 %) et dans les risques de construction (-12,1%). 

La branche Transports (4,9 % de parts de marchés) a connu une baisse de 15 % engendrée par un recul de la garantie « transport maritime » (-19,1%) et de l’assurance « transport aérien » (-16 %). Outre les garanties « transport terrestre » qui ont augmenté de 3,3 %, celles des « transports ferroviaires » ont connu des ascensions fulgurantes de 2043%.

Le chiffre d’affaires de la garantie « transports ferroviaires » est ainsi passé de 624 500 DA en 2014 à plus de 13,38 millions de DA en 2015. La branche risques agricoles (qui représente 3,2 % des parts du marché) a progressé de 11,4 % en 2015 en dépit d’une baisse de 13,3% de la garantie « incendies et multirisques agricoles ».

Une hausse a été enregistrée pour les sous-branches de « production végétale » (+11,2 %), de « production animale » (+24,5 %) et des « multirisques engins et matériel agricole » (+7,1 %). La Branche Crédit (1 % des parts de marché) a connu une hausse de 17,3 % grâce au « crédit à l’exportation » (+35,3 %), « l’insolvabilité générale » (+34,4 %) et du « crédit immobilier » (+4,8 %).

Pour ce qui est de l’activité des réassurances, elle a réalisé un chiffre d’affaires de 25,3 mds DA en 2015 contre 22,3 mds de DA en 2014 (+13,6 %). La Compagnie Centrale de Réassurance (CCR), unique réassureur national, à réglé un montant de 11,1 mds DA en 2015 contre 6,1 mds de DA en 2014 (+82,4 %). Quant aux assurances de personnes, leur chiffre d’affaires a connu une croissance de 23 % à 10,6 mds DA en 2015 contre 8,6 mds de DA en 2014.

La performance est réalisée par la garantie « accidents » avec un chiffre d’affaires de 1,8 md DA (+49 %). Des hausses ont été enregistrées pour les garanties « vie-décès » (+31,7 %), « assistance » (+15,8 %) et « prévoyance collective » (11,4%) ; tandis que la garantie « maladie » a reculé de 36,1 %.
Les indemnisations pour le règlement des sinistres ont atteint presque 60 mds DA

Selon la même source, ces indemnisations globales versées aux assurés ont atteint 59,24 mds DA en 2015 contre 56,21 mds DA en 2014, en augmentation de 5,4 %. Les règlements des sinistres restent dominés par les assurances dommages avec des indemnisations de 56,9 mds de DA en 2015 (+3,9% par rapport à 2014).

Quant au montant des sinistres réglés par les sociétés d’assurances de personnes, il s’est chiffré à 2,34 mds DA (+60,5%). Le stock des sinistres qui reste à payer s’élève à 68,83 mds DA à fin 2015, dont 66,13 mds DA pour les assurances dommage et 2,7 mds DA pour les assurances de personnes (+8,4 %).

Le marché algérien des assurances compte actuellement 24 compagnies : huit assureurs de personnes, quatre assureurs publics non spécialisés, deux assureurs publics spécialisés, un réassureur public, deux mutuelles et sept assureurs à capitaux privés.